我校研究生团队完成金融风险企业涉嫌非法集资调查分析报告

金融风险管理研究中心 报道

 近年来，随着我国经济金融改革的不断深入，居民财富收入不断增长，市场投融资活动日益活跃。在这一背景下，犯罪分子假借投融资之名进行非法集资活动也时有发生，非法集资手段越来越多样化，涉及面越来越广，危害极大。严重扰乱了社会主义市场经济秩序、损害了老百姓的利益、影响了政府的形象和声誉。加强对金融风险企业的排查，发现非法集资苗头，积极主动干预，维护区域内金融市场稳定十分必要。本调查报告受南京市浦口区地方金融监督管理局的委托，主要由金融学院以及政府审计学院研究生组成调查研究团队，并吸收部分本科生参与，他们是黄伟、石笑川、周子威、江一帆、朱逸文、刘满、丁文彬、娄雨轩、 向勤、荣思迪等十位同学，在王家华教授指导下完成。

 本调查报告主要分为四个部分，第一部分基于公开信息构建了涉嫌非法集资的金融风险企业特征指标体系，提出的指标设计的思路与原则，对金融风险企业非法集资预警指标进行选择与设计，最后构建了金融风险企业涉嫌非法集资风险监测指标体系，提出指标风险监测的基本思路；第二部分基于公开信息对浦口区金融风险企业分类特征进行了分析，对本次金融监管局提出的近一千家企业首先进行了排除性清理，对剩余的二百多家企业进行了重点分析，将企业分为重点关注、关注、无明显异常、建议注销、建议移除等几大类，并对重点关注类企业特征进行了重点分析，出具详细分析报告；第三部分设计了金融风险企业进行非法集资风险排查程序以及协同治理机制；第四部分提出涉嫌非法集资的金融风险企业监管对策与建议，从监管思路、建立以“冒烟指数”为核心的大数据预警平台以及协同治理机制等多方面提出了相关的对策建议。

 本调查报告的主要研究创新与成果，在于建立基于公开信息的涉嫌非法集资企业特征指标体系以及预警分析模型，并在此基础上对浦口辖区内金融风险企业进行了风险分类，提出一批重点需要关注的企业，并对这些重点关注企业出具的详细分析报告，并形成了多个不同类型的金融风险企业的特征分析数据库，为地方金融监管机构打击非法集资、加强金融监管提供了决策参考；另外以此调查研究报告为基础进一步延伸研究的2项研究生科研创新实践项目获2020年度江苏省研究生实践创新计划立项。